EKIP et Cassiopae : réussir un projet de progiciel de crédit-bail

En bref : Linedata Ekip (aujourd’hui Ekip360) et Cassiopae (édité par SBS, anciennement Sopra Banking Software) sont deux progiciels de référence pour gérer le crédit-bail, la location financière et le crédit aux entreprises et aux particuliers. Un projet sur ces solutions, qu’il s’agisse d’une première intégration, d’une montée de version ou d’une migration, se joue sur trois points : la qualité de la reprise des données, le paramétrage des produits financiers et la recette métier.

À quoi servent les progiciels de crédit-bail ?

Les sociétés de financement, les banques et les captives de constructeurs gèrent des contrats de longue durée : crédit-bail mobilier et immobilier, location avec option d’achat, location longue durée, crédit classique. Un progiciel de crédit-bail couvre tout le cycle de vie de ces contrats :

le front office : simulation, cotation, montage du dossier, décision ;
la gestion du contrat : échéanciers, avenants, révisions de taux, gestion des biens financés ;
la facturation et le recouvrement ;
la comptabilité et le reporting réglementaire ;
la fin de contrat : levée d’option, restitution, revente du bien.

Linedata Ekip et Cassiopae : deux références du marché

Linedata Ekip est développé par Linedata, éditeur français de logiciels pour l’asset management et le financement. Sa version Ekip360 couvre le financement d’équipements, automobile et immobilier.

Cassiopae est une solution de financement et de leasing éditée par SBS (anciennement Sopra Banking Software). Elle est utilisée par des banques, des sociétés de financement et des captives en France et à l’international.

Les deux progiciels sont riches et très paramétrables. C’est leur force, et c’est aussi ce qui rend les projets exigeants.

Les étapes clés d’un projet

Le cadrage : périmètre des produits financiers, processus cibles, interfaces avec le système d’information (comptabilité, gestion de la relation client, portails partenaires, banque).
Le paramétrage : produits, barèmes, règles de calcul, schémas comptables, workflows de décision.
Les interfaces : flux entrants et sortants, souvent nombreux dans un système d’information bancaire.
La reprise des données : contrats en cours, échéanciers, historiques, biens financés. C’est souvent l’étape la plus risquée.
La recette : tests fonctionnels par les équipes métier, tests de non-régression, recette comptable et réglementaire.
La bascule : répétitions générales, plan de retour arrière, accompagnement des utilisateurs.

Les pièges à éviter

Sous-estimer la reprise de données. Des contrats ouverts depuis des années contiennent des cas particuliers que personne ne documente plus. Il faut les identifier tôt et prévoir plusieurs migrations à blanc.
Reproduire l’ancien système à l’identique. Un nouveau progiciel est l’occasion de simplifier les produits et les processus, pas de recréer toutes les spécificités historiques.
Négliger la recette comptable. Un écart de quelques centimes par échéance devient un problème majeur à l’échelle d’un portefeuille.
Mobiliser trop tard les équipes métier. Ce sont elles qui connaissent les cas réels et qui valideront la solution.
Manquer d’experts du progiciel. Les profils qui connaissent à la fois le métier du financement et le paramétrage d’Ekip ou de Cassiopae sont rares et doivent être identifiés dès le cadrage.

L’expertise de WG Consulting

WG Consulting accompagne les acteurs du financement sur leurs projets EKIP et Cassiopae : assistance à maîtrise d’ouvrage, paramétrage, reprise de données, recette et support, du front au back office. Découvrez notre offre crédit et financement ou contactez-nous pour parler de votre projet.

Questions fréquentes

Qui édite Ekip ?

Ekip est édité par Linedata, éditeur français de logiciels pour l’asset management et le financement. La version actuelle s’appelle Linedata Ekip360.

Qui édite Cassiopae ?

Cassiopae est édité par SBS, anciennement Sopra Banking Software. C’est une solution de gestion du leasing et du financement.

Quelle est l’étape la plus risquée d’un projet de progiciel de crédit-bail ?

La reprise des données des contrats en cours est généralement l’étape la plus risquée, car elle doit restituer fidèlement des échéanciers et des historiques parfois anciens.

Faut-il un expert du progiciel ou un expert métier ?

Les deux. Un projet réussi associe des experts du paramétrage d’Ekip ou de Cassiopae et des profils qui connaissent le métier du crédit-bail et ses contraintes comptables.